12-19，一款以中国神话为背景的【de】动作角色扮演游戏《黑神话：悟空》上线，该游戏发售当日登顶Steam在线人数最高单机游戏，发售4天全球销量突破1,000万套，成为全球周销量冠军。
据统计，2023年中国网络游戏市场规模达到4150亿元，同比增长8.3%，创下历史新高。长期来看，中国网络游戏行业蕴藏着巨大的发展潜力，5G、AIGC、云游戏、VR/AR等技术的快速突【tū】破，将继续推动行业向着更为繁荣的方向发展。
但带来热度的同时，也吸引了不法分子的【de】关注，在游戏爆火的同时，也要警惕诈骗行为。例如，《黑神话：悟空》在Steam、Epic Store、PS5等平台通版价格为268元，豪华版为328元，部分玩家为了降低购【gòu】买成本，去【qù】二手交易平台上购买礼品卡在Steam上兑换，买家兑换成功并收货后，卖家就会在Steam上进行退货，导致买家钱货两空。游戏交易诈骗频发，通过游戏交易进行洗钱的【de】案件也层出不穷。
1、洗钱手法
案例：小李在某游戏公共聊天频道中看到一则充值广告，对方称可以95折优惠进行充值，充值金额越大优惠力度越大。小李遂添加对方联系方式，双方【fāng】约定充值1万元，最终优惠力度为9折。小李与对方通过【guò】二手交易平台进行交易【yì】，购买成功之后，对方为其游戏账号进【jìn】行充值。但小李再次使用银行卡时，发现银行卡已被冻结，且游戏内账号也被提示“非法行为封禁3650天”。小李联系游戏客服被告知账户充值资金涉嫌关联高风险银行账号，且银行方也告诉小李其银行卡存在与涉诈账户交易被冻结。
此案例是典型的游戏代充洗钱，该方式也是比较传统的游戏洗钱手法。还有一【yī】种类似的手法为代送游戏道具，比如洗钱犯罪分子将赃款充值到游戏内，通过折扣代送的方式，将游戏道【dào】具购买后【hòu】送给玩家，玩家支付折扣后的费用，以此达到洗钱的目的。在很多二手交易平台、游戏交易贴吧等软件搜索可以搜到很多游戏代充、代送相关内容。
案例：小林在某游戏交易平台上使用银行卡购买了一个游戏账号，但随后发现自己银行卡被冻结，经查，由于【yú】卖家收款银行卡涉及到电信诈骗，小林因为与涉诈银行卡交易导致自己银行卡被冻结。
该案例中，犯罪分子先是使用黑钱购买游戏账号，然后将游戏账号进行出售，但由于部分游戏交易平台有账号买卖cd期，在此期间该游戏账号不可以再次上架该平台进行售卖，因此通过购买游戏道具/账号【hào】洗钱还有一种方式为虚构交易，即创建一个新的游戏账号，升级到游戏交易平台上架游戏账号的最低标准后，将游戏账号上架，并定高价，上游洗钱【qián】分子使用赃款购买游戏账号，达到将黑钱洗白的目的【de】。
2、交易检测
总结游戏洗钱的几类手法交易特征，主要包括：
1、某个账户短时间内多次与游戏公司账号进行交易，且总金额较大；
2、对于犯罪分子收款账户来说，交易特点为该账户短时间内多次收取资金，总3、交易金额大，且交易对手分散。
对于金融机构来说，将上述两种交易特征进行总结提炼，监测规则可以设置为xx时间段内，客户账户【hù】入账金额≥xx元，出账金额≥xx元，且收付差≤±10%，交易对手≥xx个，类似于集中转入分散转出的情况。同时若客户触发该条规则，在进行分析时，可查【chá】看交易对手名称是否集中在游戏公司。
需要注意的是，最高人民法院、最高人民检察院12-19发布的《关于办理洗钱刑事案件适用法律若干问题的解释》（法释〔2024〕10号）中，首次将虚拟币、游戏币等“虚拟【nǐ】资产”交易列为洗钱方式。目前很多游戏运营商也已经在监测打击代买、代打、代充等行为，游戏环境需要净化，游戏账号、道具等虚拟物品的交易监测也应该更【gèng】加严格。
来源：捷软反洗钱