随着电信网络诈骗手段的频出，不少诈骗分子把目【mù】光移到了线下实体店，通过在线上下单大额订单的方式，利用实体店转移涉诈资金进行违法洗钱，严重影响实体【tǐ】店正常经营，以下有八种常见实体店洗钱套路。
1、茶室-套现打牌
通过电子转账的方式把钱转入茶楼老板的银行卡，然后以打牌需要兑换现金为由，让茶楼老板【bǎn】提供现金或者去银行取现，之后交给指定人员。茶楼老板银【yín】行卡进账实际上是受害人转入的被骗资金，茶楼老板的银行卡很快会被冻结，而指定人员也无【wú】法找寻。
真实案例：2023年10月，开茶馆的老李被告知其因【yīn】涉嫌参与“洗钱”犯罪已被公安立案。老李懵圈了，自己平时【shí】靠经营茶馆赚的都是【shì】辛苦【kǔ】钱，什么时候参与“洗钱”了？原来，老李的茶楼来了几个客人，多次向老李茶馆的收款二维码转账，找老李兑换现金，而作为老板的他也没有过多询问，只当是打牌赌博需要，直至自己茶楼备用的现金被兑换完后，他们才结账走人。
经警方核实，老李口中的客人进入茶楼时，偷偷将茶楼的收款【kuǎn】二维码拍成照片传给境外实施诈骗的上家，然后上家将诈骗所得的资金通过扫码转给老【lǎo】李，这伙人再持转款记录（截图）找老李兑换成现金。就这样，老李成了多起电信网络诈骗犯罪案的“帮凶”，为电信网络诈骗犯罪分子取钱套现。
2、花店-人民币花束
以定制人民币花束或者放有大额现金礼盒的花束送给其朋友，并让花店提供账号，很快会收到大额转账，对方也很爽快支付花【huā】店包装和配送费。花店老板收到比较满意的【de】佣金后，将人民币折成花束或者放入礼盒并进行定点配送。花店【diàn】老板账户的进账实际上是受害人转入【rù】的被骗资金，很快花店老板的银行卡会被冻结，而定点配送的人却无法找寻。
真实案例：一花店老板茆女士，收到一名陌生顾客发来的订单，要求制作一个52000元现金鲜花礼盒，用于给女友求婚，沟通好款式和费用后，对方向茆女【nǚ】士要了银行卡号转账让茆女士取【qǔ】钱帮忙制作。
可就在将花束送到顾客手上一个小时之内，茆女士却收到银行卡被冻结的消息。经警方核实，茆女士收到【dào】用于制作现金花束的【de】资金，实际上是涉嫌诈骗犯罪的赃款。
3、蛋糕店-蛋糕夹人民币
以陌生电话打给蛋糕店称在某平台看到蛋糕店联系方式，想【xiǎng】要定制大额现金蛋糕礼盒送给指定的人，询问蛋糕店包装和配送费，只要包装费和配送费对方给到位，老板都不会拒绝。同样对方会以平台结算麻烦，和蛋糕店老【lǎo】板加微信好友转账或者直接让蛋糕店老板提供账号并很快转账过来，蛋糕店一般也会尽快取现制【zhì】作并配送到指定地点。蛋糕店账号收到的资【zī】金实际上是受害人转入的被骗资金，很快蛋糕店的账号就会被冻结，而配送指定地点的收货人也无法找寻。
真实案例：今年12-18，某蛋糕店老板赵先生收到了一条【tiáo】好友申请。通【tōng】过申请后，这【zhè】名网友称自己和妻子的结婚纪念日将至，希望定制一款有“特殊要求”的蛋糕，即将3.5万元现金做入蛋糕中。赵先生认为，曾经有顾客提出将钻戒做入蛋糕，给家人惊喜的情况，故将3.5万元现金放入蛋糕，也不算奇怪。
根据聊天记录显示，12-18下午3时【shí】左右，赵先生与网友进行了3分钟的语音沟通。通话结束后，赵先生发消息称“一共35200元”，网友回复，“我给你转35300元，多100元，也挺辛苦的。”赵先生应允，并发送【sòng】了银行卡账号。
赵先生将现金取出后，与网友约定了取货时间，当天，他将“定制”的蛋糕，送至指定地点交给了买家。赵先生以为做了一单不错的生【shēng】意，没想到第二天【tiān】他发现自己的银行卡无法使用，经过了解才知道，他的银行卡因为涉诈资金的流入，被公安机关依法予以管控。
4、彩票店-购买刮刮乐
陌生人到彩票店购买大量整本的刮刮乐彩票，会【huì】找各种理由称自己钱不够，要求【qiú】彩票店提供收款码让家人或者朋友把钱转过来，彩票店收到钱后，对方会很快带着刮刮乐消失。彩票店收到的钱实际上是受害人转入的被骗资金，而彩票店的账户很快会【huì】被冻结，而对方的人也很难找寻，因为一般他们会全程佩戴口罩会者进行伪装。
5、手机店-收款码转账
以各种理由大量进行采购手机【jī】，甚至让你帮忙去其他店拿其他电子设备，会给你一【yī】定的赚头，然后让你提供收款码，称由公司进行支付，随后带着手机和电子设备离开。实际上你收到的都是受害人扫码支付过来的被骗资金，很快你的账户会被冻结，而骗子却扬长而去，这类人一般都会进行一定的伪装。
6、烟酒店—购买由他人转账
团伙成员伪装进行购买高端品牌香烟，向店主称由朋友代付钱款 ，受害人资金打入后，将香烟取走，店主账户被冻结。
7、金店-收款码转账
伪【wěi】装不同身份的人，以不同的理由，在金店进行大量采购、讨价还价，让店家提供账号或者收款码、由其朋友【yǒu】或者公司进行支付，之【zhī】后带着金银消失。店主收到【dào】受害人的被骗资金，导致账户被冻结。真实案例：12-18，多家金店来了两名年轻男子，出手阔绰购买黄金首饰。“他们来到我们店后，要拍收款二维码，说他的亲戚会转钱过来，到时候【hòu】转多少他们就买多少钱的金饰”。一般客人购买首饰都会挑选一番，而显然这两位男子进店是为了“凑数”，不论款式，只管价格与转过来了钱是否相匹配。当金店收到转账4.9万元【yuán】，两名男子便立刻购买了1条金项链，4枚金戒指。被抓后，两人对其违法行为供认不讳。据查：刘某、高某在网上结识一网友，称去各地金店“扫货”就可以获得10%的利润报酬。心动的刘某和高某两人盘算一番后，便开始在广州、吉安一带的金【jīn】店为电信诈骗分子“洗钱”，期间共获利4万余元。目前，刘某、高某因涉嫌掩饰隐【yǐn】瞒犯罪所得罪被刑事拘留。
8、银行网点-预约取现
跑分洗钱的马仔会和诈骗团伙提前约定，准备诈骗多少钱，然后再通过快手、微信兼职群等方式，引流一些需要办理贷款的黑户，洗【xǐ】钱的马仔先在某【mǒu】酒店装模作样的做贷款手续，然后以需要刷【shuā】流水为由，让这些黑户提供银行卡或者对公账户，并同时验证银行卡是否能够正常使用，再用黑户的手机打电话给某个银行营业网点预约第二天的大额取款。第二天洗钱的马仔带着黑户去银行网点取现，美其名曰做贷款面答，当黑户成功取款交给洗钱的马仔后，诈骗团伙引流人员会【huì】通过快手、微信等渠道和黑户联【lián】系拖住黑户，马仔【zǎi】直接带着钱消失。过不了多久，黑户可能会被警方抓捕，银行卡会被冻结，他们取现所谓的刷流水资金其实都是受害人的被骗资金。
警方提示
近年来生意难做，每个老板都想要“做【zuò】成每一笔生意”，看到生意上门后，又很快收到了钱，一般见到钱到账后，老板们的警惕性几乎为零。而生意人又很在意诚信，遇到比较爽快的客户后，绝大数老板都会想着维持好关系，尽力尽【jìn】快按照对方要求办成事，无形中又加速了洗钱的速度。
如何有效防范实体店洗钱套路：
1.店内尽可能安装高质量的视频监控以备不时之需；
2.只要客户进行过一定的伪装，比如戴着帽子和口罩的人请务必想办法让其去【qù】掉口罩和伪装，并引导到最佳的位置让你的监控能够拍摄到对方清晰的面部信息。注意仔细观察对方有没有佩戴人皮面具哦。
3.只要是年轻的客户，或者举止怪异，顾左右而言他，或者外地口音的客户，请务必警惕！
4.银行遇到预约取【qǔ】现的情况，尤其是外地人和年轻人【rén】预约取现的，务必要注意查看资金流水，务必要问清资金来源，如有异常请及时联系反诈中心甄别。
5.谨慎使用收款码！尽可能不要接收其他人的扫码付款！
6.凡是有取现要求的陌生订单，请务必谨慎，及时联系反诈中心进行甄别核实！或拨打110进行报警！
7.尽可能多的留下可疑客户的多方面联系方式，比如微信、支付宝、电话号等等。
8.最管用的方法其实是主动学习防骗知识，提高自身的防骗意识！
来源：北京反洗钱研究